Los siete consejos de inversión de Warren Buffet

Para los que no tienen ni idea en qué invertir, el tercer hombre más rico del mundo dice lo que se debe hacer para que su dinero esté seguro y sea rentable.

Como es usual, todos los años, Warren Buffet, el tercer hombre más rico del mundo, según la revista Forbes, publica en su página Web una carta dirigida a los accionistas de su compañía de inversiones Berkshire Hathaway.

Las palabras de uno de los inversionistas más exitosos de toda la historia, están llenas de agudas observaciones sobre el comportamiento de los mercados y la economía, que pueden resultar bastante útiles no solo para los accionistas de su empresa, sino para todos los que estén pensando en invertir su dinero.

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FinanzasPersonales.com.co le presenta siete consejos financieros extraídos de la carta de Buffet de este año. Toda una completa guía para los inversionistas novatos.

1. Los malos tiempos, más que una amenaza son una oportunidad de negocios

Los inversionistas no deben asustarse frente a circunstancias adversas. “Los políticos y expertos se han quejado constantemente de los grandes problemas que enfrenta Estados Unidos. Sin embargo, ahora nuestros ciudadanos viven seis veces mejor que cuando yo nací”, asegura Buffet.

Cuando los inversionistas se dejan absorber por el pesimismo y la incertidumbre, con frecuencia, tienden a equivocarse. Más que ver las cosas malas, hay que buscar las oportunidades que están sobre el papel.

La clave del éxito es poder deshacerse de su visión de corto plazo, llena de desesperación y desconfianza, y enfocarse en el potencial que puede tener su inversión en el largo plazo. “El dinero siempre fluirá hacia las oportunidades”, sostiene el billonario.

2. Los negocios ‘de moda’, no siempre son los más seguros y rentables

Warren Buffet dice que está preparado para invertir y tiene ‘su arma dispuesta a disparar ya’ para hacer una adquisición grande. Sin embargo, Buffet todavía no ha presionado el gatillo, lo cual sugiere que está teniendo problemas para encontrar buenas ofertas.

“La compañía de Buffet en este momento tiene una reserva de dinero de US$38 mil millones. Este monto es el más alto que la empresa ha tenido en su historia”, dice Stifel Nicolas, analista de Meyer Shield a The Wall Street Journal.

Así que si Buffet está manejando con cautela sus negocios, valdría la pena que los demás inversionistas también sigan su ejemplo. Puede que esta sea una señal más de que las valoraciones del mercado están en niveles demasiado altos.

No hay que dejarse deslumbrar por la moda. Las inversiones más populares pueden implicar grandes riesgos y la idea es no comprar acciones con precios ‘inflados’.

3. Ojo con el excesivo endeudamiento

Sin duda, muchas personas se han vuelto ricas con dinero prestado, pero el excesivo endeudamiento también ha sido el camino para que varios queden en la ruina.

El problema más grave es que vivir al debe puede volverse bastante adictivo. Son muy pocos los que tienen un comportamiento conservador y después de probar un crédito, no caen en la tentación de estar siempre endeudados.

Como nos lo enseñó la crisis subprime, estar demasiado endeudado es muy riesgoso, pues cuando nos va bien las ganancias se magnifican y en momentos difíciles sucede lo mismo con las pérdidas.

“Como aprendimos en tercer grado – y algunos lo aprendieron en 2008 – cualquier serie de números positivos, sin importar los impresionante que los número pueden ser, se evapora cuando se multiplica por cero. La historia nos ha dicho con demasiada frecuencia que el apalancamiento produce ceros, incluso cuando es utilizado por personas bastante inteligentes”, afirma Buffet.

En los negocios, las deudas también puede resultar letales. Las empresas muy endeudadas a menudo asumen que sus obligaciones siempre pueden refinanciarse. Aunque este supuesto generalmente es válido, de vez en cuando conseguir recursos se puede volver una tarea difícil, ya sea por problemas específicos de la empresa o por una escasez de crédito.

En estos casos, las compañías deben asumir sus obligaciones y la única manera de hacerlo es con dinero en efectivo.

Buffet hace una analogía entre el crédito y el oxígeno. “Cuando es abundante, su presencia pasa desapercibida. Pero cuando falta, su ausencia se nota. Y una breve ausencia de crédito, puede poner de rodillas a muchas empresas. En septiembre de 2008, la desaparición del crédito, puso de rodillas a la economía de un país”.

TESTIMONIOS

Cristina Pages

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4. La liquidez, clave para la supervivencia en los negocios

Buffet hace énfasis en la necesidad de tener dinero disponible para poder enfrentar pérdidas importantes o para adquirir empresas con potencial, sobre todo en tiempos de turbulencia financiera.

Su compañía mantiene por lo menos US$20 mil millones en dinero de bolsillo con el fin de asumir costos inesperados, como los que tuvo en su negocio de seguros cuando el huracán Katrina llegó a los Estados Unidos o hacer compras rápidas.

5. Premisa: inviertir el dinero de terceroscomo si fuera propio

Si las personas optan por darle su dinero a un grupo de expertos para que inviertan por ellos, es clave que quienes van a manejar su dinero, actúen y sientan esos recursos como propios. Esto es, que le duelan sus pérdidas y se beneficien con sus ganancias.

Winston Churchil alguna vez dijo una frase, que también funciona muy bien en el mundo de los negocios: “usted le da forma a sus casas y después ellos le dan forma a usted”.

Las burocracias solo crean más burocracia. La invitación de Buffet es seguir el modelo de su empresa, Berkshire Hathaway, donde los costos operativos son bajos y se hace especial énfasis en un modelo de remuneración que haga que los gestores, funcionarios y directivos se comporten como propietarios. En Berkshire, “usted y yo (accionistas) tenemos la suerte de tenerlos como mayordomos”.

6. Coca Cola, la acción recomendada

Warren Buffet muy pocas veces hace predicción sobre una acción. Sin embargo, esta vez se aventura a hablar sobre Coca Cola.

Desde que compró esta acción en 1995, los dividendos de la compañía han aumentado. Buffet afirma que “en 2011, es casi seguro, que recibirá US$376 millones de Coca Cola, esto es US$24 millones más de lo que obtuvo el año pasado. En diez años, yo espero que los US$376 millones se doblen”.

Al final de este período, al billonario no me sorprendería que las ganancias ver las ganancias anuales de Coca Cola superando el 100% de lo que pagó por esa inversión. Corroborando una vez más su premisa “el tiempo es el amigo de los grandes negocios”. La empresa de Buffet tiene el 8,6% de las acciones de Coca Cola.

7. Well Fargo volverá a dar dividendos a sus accionistas

Los dividendos del banco estadounidense comenzarán a subir. La Reserva Federal, después de la crisis financiera, congeló los niveles de dividendos de la mayoría de los bancos, estuvieran débiles o fuerte, durante los dos años siguientes.

Según, el billonario, en la actualidad, Wells Fargo disfruta de una fortaleza económica, por lo que se ha visto obligada a mantener un pago de dividendos artificialmente bajo.

En algún punto, probablemente pronto, la restricción de la Reserva Federal se levantarán y de esta manera, Wells Fargo podrá retomar la política de repartición de dividendos que sus dueños se merecen, escribe Buffet. En ese momento, los dividendos del banco aumentarán en cientos de millones de dólares al año, asegura Buffet, quien tiene el 6,5% de participación.

Source: Los siete consejos de inversión de Warren Buffet

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